CRS进程步步为营,大量离岸账户被银行催销户!你的账户还安全吗?

摘要: 令人闻声色变的CRS有了新进展,银行在严查境外汇款的同时,浦发、平安、招商、交通等几间银行,都开始加速清理离岸账户,你的账户还好吗?

12-11 19:15 专业出国咨询机构 首页 迈斯林移民



对于高净值人士来说

最近似乎又多了件烦心事

近日

令人闻声色变的CRS有了新进展

银行在严查境外汇款的同时

浦发、平安、招商、交通等几间银行

都开始加速清理离岸账户

你的账户还好吗




[
中国CRS执行时间表
]




2017

1月1日起

对个人和机构账户开展尽职调查

2017

12月31日起

完成对存量个人高净值账户(总余额600万元)的尽职调查

2018

6月30日前

完成向国家税务局的首次报送,此后按年度定期向国家税务总局报送

2018

9月30日前

中国与其他CRS参与国,完成首次信息交换,此后每年度定期自动交换

2018

2018年12月31日前

完成对存量个人低净值账户和全部存量机构账户的尽职调查





[
中国版CRS进程正在加速
]




有香港公司账户的企业客户要注意啦:


最近,银行机构在严查离岸账户及境外汇款,浦发、平安、招商、交通等几间银行都开始加速清理离岸账户。香港账户目前也在清理小客户以及不活跃账户,请大家及时登陆网银查询账户是否可用,且保证银行账户有一定存款。若每月没有资金款项进入进出,也请登陆网银3-5次左右。如有收到邮件需要更新资料的,请及时处理,以免冻结账户使用。核查做账审计的,请及时安排,以免造成罚款。 



截至2017年10月,全球已有102个国家和地区承诺将在2018年9月之前实现第一次CRS下的金融账户涉税信息自动交换,并且已经有96个国家签署了有关实施CRS的多边国际法律准则——《多边主管当局间协议》(MCAA)。


目前,大量注册在CRS交换辖区,且没有关联在岸企业的离岸账户被银行催促销户。如果想要继续保留原有账户,就需要满足银行对离岸账户的相关要求,否则都躲不开被销户的命运。


随着CRS政策的执行,非CRS辖区的离岸账户开设门槛也会随之抬升,而且在开设离岸账户后,也需要合法规范地进行账户操作。



[
不要再做零报税
]




以在香港注册离岸公司为例,有零申报跟做帐审计两种报税方式。合法零申报须满足以下条件:

?公司成立后无任何经营

?银行帐户没有任何资金进出

?没有以该公司名义购买任何物业


因为零申报一般代理都是免费办理,且操作简单,往往只需代理出一份证明即可。所以,很多人在有离岸帐户且该帐户有资金进出的情况下,依然坚持做零申报。但近两年政府检查力度非常大,一旦查到不符合标准的企业做零申报,查到就要被关门。


因此,对于投资者来说,想通过离岸账户来规避CRS全球征税,操作一定要合法和规范,每个人的资产情况不一样,应对方法也不尽相同,应寻求专业机构,根据自身的资产情况和需求,合法、规范地制定出资产优化方案,保护海外资产私密性,解决个人税务风险。


规避CRS

2017年是最关键的一年

离岸金融区已不在离岸

个人资产的全球大联网时代真的来临了

CRS步步逼近

您的资产找到避风港了吗

别急

当前乃至未来最有效的CRS解决方案已出炉

持有第二护照——圣基茨护照

成为其税务居民

通过变更资产持有国籍

更换税务居民身份

实现资产保全与配置

乃至未来的传承

圣基茨和尼维斯政府不向任何政府披露申请人身份

所以将境外资产以圣基茨和尼维斯身份持有

可绝对保障资产绝对安全

圣基茨和尼维斯还是无税国家

所以

圣基茨护照绝对是

转移、继承资产的必备单品


圣基茨护照凭什么独得恩宠?
1.体量庞大,安全可靠!

圣基茨和尼维斯于1984年开始面向世界推出投资入籍计划,是全球最早实施该计划的国家。现在的移民市场上,除了美国、加拿大以及欧洲等传统移民大国备受投资者欢迎之外,圣基茨和尼维斯英联邦快速护照项目也备受投资者青睐。究其原因,这全得益于圣基茨和尼维斯较高含金量的护照。无移民监、世界级税务天堂、申请周期短、移民政策稳定等优势,使得英联邦快速护照项目成为了移民界的一匹黑马。原因在于,在圣基茨和尼维斯岛上购置房产,既可以在这座被誉为“世界上最适宜居住”的岛屿上度假、养老,还能获得一本世界上唯一可改名字的、含金量最高的护照!


据圣基茨官方最新移民数据显示,从2005年至2015年10年间,有10700本圣基茨护照通过“投资移民”政策下发。

· 这1万多本护照来自全球127个国家的申请者,亚洲和欧洲国家的申请人数最多。

· 2005年颁发护照仅6本,而2015年颁发护照2296本,10年间增长382倍。

2、可更好的配置资产,保障资产安全!

目前的市场情况下,CRS的降临、人民币贬值、债市风险频发、楼市居高不下、金融市场动荡以及各国政府间互惠协议的签订下财产隐私保护的问题,资产可谓多方承压,您的资产真的安全吗?如何做才能真正的高枕无忧?

答案就在圣基茨和尼维斯。圣基茨和尼维斯政府不向任何政府披露申请人身份,安全有保障;将境外资产以圣基茨和尼维斯身份持有,可保障资产绝对安全;规避政治风险,身份保密风险,汇率风险,无法自由调度资金风险。


3、全球避税天堂,实现财富收益最大化!

圣基茨和尼维斯作为全球有名的世界级避税天堂,对公民境外收益免税,无须缴纳个人所得税,无个人所得税、无资本利得税,无净资产税、无遗产税、无赠与税,即使今后股权变现、继承、转让,也不用缴纳任何税收。

在中国的全球征税政策逐步实现的今天,避税天堂已成为高资产人士资产保护的向往。客户成为该国公民后,可更为便利且合法的在圣基茨投资,对个人或家庭资产进行合理的全球性布局,为自己及子女的未来实现财富收益的最大化。

4、实现身份转变,企业境外上市的华丽变身!

现时,国内企业,特别是中小民营企业,因为受到国家政策限制,上市困难重重。然而,在取得圣基茨和尼维斯护照并成为了该国公民后,可以利用外商身份转变企业的性质,且在境外上市无需通过中国政府设立的各种审核明目,从而使企业在境外更便捷地完成上市的蜕变。


5.可在大多数英联邦以及欧盟国家短期居留!

拿了圣基茨护照,能在大多数英联邦国家和欧盟国家合法居留。若子女在这些国家留学念书,父母即可凭此护照在国外合法居留,随时随地照顾子女,无需申请手续繁琐的探亲签证。

此外,对中国的高净值人群而言,资产配置的方式在不断更新,CRS开始盛行,“护照移民”便是一个双赢、甚至多赢的投资方式。

6.多功能身份首选-----圣基茨护照!

目前,移民市场上,能够满足以上几个需求的,非圣基茨护照莫属!圣基茨和尼维斯位于加勒比背风群岛,是世界著名的旅游胜地,有“北美后花园”的美称,秀丽的风景吸引了全球大量游客前往。近年来圣基茨因“护照优势”成为了移民界的新星,受到投资者的热捧。

如何快速办理圣基茨护照?


导读

加勒比地区遭受了连续两个5级(飓风最高级别)飓风袭击,Irma and Maria, 飓风虽未直接登陆圣基茨,也给当地带来了一定经济损失。为了尽快恢复本国经济,同时协助邻国恢复经济,圣基茨政府于2017年9月23日星期五在内阁会议上通过“飓风救济基金计划”!!!


根据该计划,圣基茨投资移民申请人通过飓风救济基金计划”入籍,四人以内的家庭只需15万美金,即可全家获取圣基茨护照,其他费用维持不变。该计划仅持续6个月时间,至2018年3月31日截止。



圣基茨移民局文件


圣基茨总理哈里斯说:“投资公民背后的精神就是开放投资联盟,直接影响到公民的生活质量。” “飓风救济基金是公民申请人的一个有吸引力的选择,它满足自己的愿望,对他们正在寻求积极的环境产生积极的影响。使国家及其人民能够更快地恢复,并确保基础设施和人民的家园在本季飓风遭到破坏的情况下适应和居住。”



对比原先的捐赠法案,圣基茨和尼维斯国家糖业发展基金——25万美金的捐赠获护照的门槛着实让一部分客户又爱又恨,如今,国家移民局限时推出的飓风抗灾基金将捐赠门槛直降10万美金,一直关注圣基茨和尼维斯护照的亲们,可要把握机会了!


项目优势


1.成立于1984年,全球历史最久的护照项目,知名度高

2.申请程序规范,政府效率高,一步到位拿护照

3.申请速度快,仅60-90天批准,且提供快速申请通道

4.免税天堂-无赠与税、遗产税、外国收入税、资本利得税

5.允许双重国籍

6.无任何居住要求

7.申请公民计划全程保护资料隐私权

8.多达156国免签,包括申根国家、英国、新加坡、南韩、俄罗斯、香港等地区,方便国际旅行

9.规避CRS全球征税,保护资产,合理避税

10.公司上市更便利,转受股权也会相对简单

11.方便子女入读国际学校

12.充分的居住权利- 自由在当地生活或者工作





申请条件

移民资格

申请移民,以家庭为单位,主申请人以外的家庭成员,可作为副申请人。

可获得移民资格的人员

△主申请人

△主申请人的配偶

△主申请人或主申请人配偶的18周岁以下子女

△如果主申请人或主申请人配偶的子女在18周岁以上,30周岁以下,则必须是全职在校学生,且学费和生活费等由 主申请人全部承担

△与主申请人或主申请人配偶共同生活并由其权利赡养的55周岁以上的父母、祖父、祖母、外祖父、外祖母

△超过18周岁、身体上或精神上有残疾问题的主申请人子女或主申请人配偶的子女


办理流程



1. 依照文件清单准备文件

2.收到客户信息表后,Westlead制作并提供政府申请表给客户签署, 客户完成体检 (体检表在政府申请表格中)。(约2周)

3.提交给圣基茨律师审核,文件准备完成。律师送件至圣基茨政府。(1周)

4.政府审核(2-3个月)

5.收到原则性批准函,申请人投资基金。

6.申请人收到公民身份证书及护照。(1个月)

※以上时间因政府案件多寡及补件效率而有所影响,非保证性时间,仅供参考。







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